中共重庆银行股份有限公司委员会
关于巡视整改进展情况的通报

按照市委统一部署，2018年11月14日至2019年1月28日，市委第四巡视组对重庆银行开展了常规巡视。今年3月15日，市委巡视组向重庆银行反馈了巡视意见。根据《中国共产党巡视工作条例》和《中国共产党党内监督条例》有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、深刻认识巡视整改的极端重要性，切实增强责任感和紧迫感

市委第四巡视组反馈的问题和提出的整改要求，体现了党中央全面从严治党的坚定决心和市委坚决贯彻落实中央要求的政治担当。重庆银行党委将抓好巡视整改作为重大政治任务，以最坚决的态度、最有力的行动、最扎实的措施、最严格的要求推进巡视整改工作，确保真改实改、改彻底、改到位。市纪委监委、市委组织部、市委宣传部、市委巡视办、市国资委党委对巡视整改工作严格要求、正确指导，提供了强有力的保障。

（一）加强学习，深化认识。重庆银行党委深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作重要论述和中央、市委关于巡视工作的新部署新要求，认真学习市委书记陈敏尔听取巡视情况汇报时的讲话精神、市委第四巡视组巡视重庆银行党委的反馈意见，以及意识形态和选人用人专项检查反馈意见等，切实增强巡视整改的内生动力，把思想和行动统一到中央决策部署和市委工作要求上来。及时召开巡视整改专题民主生活会，在集中学习的基础上，对标对表巡视反馈的14个突出问题，认真对照检查，深刻剖析原因，主动认领问题，明确整改任务。

（二）精心组织，统筹谋划。一是组建工作班子。及时成立巡视整改工作领导小组，由党委书记、董事长林军任组长，党委副书记、行长冉海陵，党委委员、监事长杨小涛，党委委员、纪委书记蒋宣，党委副书记黄常胜任副组长，其他6名党委委员为小组成员。领导小组下设办公室（以下称“整改办公室”），由黄常胜同志兼任办公室主任，负责巡视整改工作的组织推进和督查督办。二是制定整改方案。召开2次党委会和多次专题会，认真研究制定巡视整改方案，逐项明确整改措施，并在此基础上明确了意识形态、选人用人专项检查整改方案。三是强化工作统筹。在工作推进中，既立足当前，也着眼长远，既突出重点，也兼顾全面。将点上问题整改与面上机制建立统筹起来，将巡视整改与“基层党建推进年”“强化监督执纪”专项行动及违规选人用人等专项治理统筹起来，与全行的改革发展紧密结合起来，做到同步发力、协调推进、相互促进。

（三）压实责任，确保实效。党委班子成员把旗帜鲜明讲政治的要求贯穿始终，以身作则、率先垂范，带头落实责任，带头强化指导，带头严格监督，带头推动整改。一是实行挂单作业。将91项整改措施明确到责任领导、牵头部门，将整改方案细化为分支机构巡视整改落实任务清单，逐一对账销号。二是层层强力推进。召开全行巡视整改工作推进会，对巡视整改工作进行动员部署。巡视整改工作领导小组按月听取巡视整改工作推进情况汇报。党委书记林军多次研究推进工作，党委班子成员主动把自己摆进去，相关部门合力推动整改。三是加强督导检查。总行2个督导组集中力量对巡视整改进行全程督导，对12个牵头部门及22个分支机构进行现场督导，对发现的具体问题，及时督促整改到位。重庆银行纪委切实履行监督责任，全力协助巡视整改工作。整改办公室按周对巡视整改任务完成情况进行督促。四是提升整改效果。接受市国资委第二督导整改工作组现场督导2次，按照督导意见改进完善工作。邀请市国资委巡视整改办负责人作巡视整改专题培训。

二、从严从实抓好整改落实，确保巡视整改取得实效

对照市委第四巡视组反馈的6个方面14项问题，重庆银行党委坚持问题导向，严格对标对表，逐项整改落实，做到“条条要整改、件件有着落”，确保巡视整改工作取得成效。

（一）不折不扣贯彻落实中央和市委重大决策部署

1.针对“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神有差距”的问题

一是规范和加强理论学习。重庆银行党委建立学习议题优先机制，及时在党委会上传达学习习近平总书记重要讲话精神、中央和市委的重要会议和文件精神，今年以来共学习17次38项。全面梳理习近平总书记关于党的建设、国企改革发展、经济、金融等方面重要讲话精神，形成了《习近平总书记重要讲话学习资料汇编》供全行学习。按月发布《重庆银行基层党组织主题党日必学内容》，及时将习近平总书记最新重要讲话精神，党中央和市委的决策部署等纳入基层党组织必学内容，推动理论学习制度化常态化。修订印发了《重庆银行基层党组织党建考核办法（试行）》，将基层党组织理论学习情况作为党建考核重要内容。

二是进一步规范党委理论学习中心组学习。召开党委理论中心组2019年第二次集中学习（扩大）会，对习近平总书记在长江经济带座谈会、全国网信工作座谈会上的重要讲话精神等应学未学内容进行集中补学。修订印发了《重庆银行党委理论学习中心组学习办法》，制定党委理论学习中心组2019年学习计划。2019年党委理论学习中心组已举行集体学习研讨4次，中心发言17人次。

2.针对“防范化解金融风险不够有力”的问题

一是强化风险监测预警。整合相关部室职能，增强风险管控合力。严格执行信贷资产风险分类管理相关制度，全面真实反映资产质量，贷款分类偏离度持续低于100%。建立授信风险月度盘点、预警机制，及早采取应对措施。持续开展大额风险暴露监测，严控集中度风险，2019年以来相关指标严格控制在监管要求范围内。

二是加强风险排查处置。对51家分支机构资产质量进行全面摸排，按季度、年度进行测算，提前部署风险化解任务，并对分支机构进行指导。进一步实施不良资产集中管理，重点督导不良资产相对集中的少数分支机构，努力实现不良余额和占比“双降”。对存量不良贷款逐一分析，制定一户一策化解方案，包括债务重组、资产盘活、诉讼清收等措施，并根据项目情况，动态调整化解方案。

三是持续清理违规融资。组织中层经营管理人员对规范清理地方政府隐性债务的相关文件进行了专门学习，出台了《2019年公司业务授信政策指引》《2019年人民币存贷款内部资金转移定价办法》《2019年分支机构经济资本考核办法》等制度，强化对融资平台类业务开展硬约束。持续清退重庆区域内各类地方政府兜底性函件，今年以来未新增投资信托产品。

3.针对“落实推动转型发展的要求有偏差”的问题

一是持续压降产能过剩行业信贷额度。通过调整经济资本考核、内部资金转移定价、授信指引等政策，确保产能过剩行业授信占比下降。同时，精准设置行业标识，对产能过剩行业企业一户一策继续进行红黄牌管理。截至2019年5月末，产能过剩行业贷款余额较2018年有较大下降。

二是大力支持战略新兴产业。对符合产业政策导向的新兴行业，加大正向考核激励，严格落实经济资本考核办法，对普惠金融、民营企业、科技创新型企业贷款等优先支持。截至2019年5月末，信息技术、现代物流等成长性新兴行业贷款余额较巡视反馈时增加2.98%。

（二）强化落实意识形态工作责任制

4.针对“履行意识形态工作主体责任存在薄弱环节”的问题

一是强化意识形态工作责任制落实。重庆银行党委已将意识形态工作纳入每年党委工作要点、全面从严治党主体责任报告和基层党组织书记抓党建工作述职范围，将意识形态工作责任制落实情况作为党委班子成员民主生活会和述责述廉报告重要内容。进一步加强意识形态工作考核，每年对基层党组织意识形态工作部署、落实情况进行检查和考核。每半年研究一次意识形态工作，并向上级党组织报备。进一步充实意识形态工作力量，设立意识形态工作专岗，落实专人抓紧抓好意识形态工作。

二是强化班子成员履行意识形态工作责任意识。在巡视整改专题民主生活会上，党委班子成员认真剖析、反思过去履行意识形态工作责任意识不够强等问题，分析问题成因、明确改进举措。自2019年起，每年召开一次意识形态专题学习会，并采取问卷测评、现场抽查等方式检查学习效果。5月24日召开了意识形态专题学习会。

三是强化论坛、讲座的审批和备案。进一步加强制度建设，出台了《重庆银行意识形态工作定期研判、审查备案、应急处置和考核督查办法》《关于进一步落实意识形态工作责任制的实施意见》等多项制度文件，对论坛、讲座申报审批作出了明确规定。对2015年个别支行违反意识形态有关规定的问题进行了严肃处理。对2017年6月以来各基层党组织承办、参加意识形态类及企业文化类的论坛、讲座、报告会、年会等活动情况进行全面排查，未发现重大违规情况。

5.针对“网络意识形态工作有所忽视”的问题

严格执行《重庆银行网络意识形态工作责任制实施细则》，5月，党委专题研究了2019年上半年网络意识形态工作开展情况，并对下半年工作作出部署。进一步加强网络舆情处置，落实专人负责网络舆情的监测、预警和处置。

（三）规范选人用人工作和基层党组织建设

6.针对“未严格执行选人用人工作有关规定”的问题

一是严格执行干部选任各项程序规定。自2017年6月起，重庆银行党委通过召开组织人事专题会，规范选人用人酝酿过程，凡是干部提任必须通过党委会集体研究动议、民主推荐、考察等环节，最后由党委会集体讨论决定，并严格执行任前公示、任前谈话等规定。2019年起，干部试用期满转正由业绩考核调整为转正考察，今年以来已对15名试用期满干部进行转正考察。

二是进一步拓宽中层管理人员推荐考察范围。自巡视以来，干部选任推荐考察范围严格遵循“低于20人的单位全部参加，超过20人的单位参加人数不低于20人”的原则，持续合理拓宽干部选任推荐考察范围，对总行部室中干的选任，已将推荐考察范围扩大至相关部室。

三是对巡视发现的选任程序不规范的情况进行排查和规范，对未严格执行有关程序的责任人进行了追责。

7.针对“抓基层党组织建设不够严实”的问题

一是规范设置基层党组织。根据《中国共产党支部工作条例（试行）》，3月完成了总行直属党支部设置调整，由原来9个直属党支部调整为21个；4月完成了总行直属党支部委员选举；5月完成了对分行级机构下辖支部规范设置。对全行党支部设置进行梳理，建立跟踪台账和提醒机制进行动态管理。截至6月15日，重庆银行党委下辖党支部的设置已完全符合相关规定。

二是着力推动党建工作与业务工作融合。修订印发了《重庆银行基层党组织党建考核办法（试行）》，定期检查考核各基层党组织履行主体责任情况。修订了《重庆银行基层党建工作基本规范》，提升基层党组织规范化水平。进一步发挥党员先锋模范作用，2018年6月以来，设立“党员示范岗”270个、“党员责任区”163个。进一步提升党务工作者素质能力，今年4月继续实施年度“以岗代训”计划，已推荐3名支部书记参加国有企业支部书记示范培训班。

三是加强党员发展工作统筹规划。对党员空白支行情况进行摸排，建立了“空白党员支行”名单，统筹考虑党员的数量、结构等因素，制定了2019年度党员发展统筹性计划，重点关注三年未发展党员的党支部所在机构中符合条件的对象，并给予政策倾斜。进一步规范党员发展，目前已确定发展对象5人，预审1人。

（四）坚决杜绝违反中央八项规定精神的问题发生

8.针对“存在违规发放福利”的问题

一是严肃处理有关问题。已对存在违规发放福利问题的部门进行了严肃处理，同时，在全行开展“四风”隐形变异专项治理，详见问题9、10的整改情况。

二是严格执行财务集中审核报销制度。修订《重庆银行费用管理办法》，进一步明确机构负责人对财务开支事项的真实性、会计资料的完整性负责，严禁“违规报销工作经费为所在单位员工发放福利”，加大对报销资料真实性、审批合规性、报销流程规范性、科目列支准确性的监督检查力度。5月组织开展了5场专题培训，4、5月财务报销退票率较一季度下降0.36%。

9—10.针对“存在违规送红包礼金”和“存在违规公款旅游”的问题

一是认真开展个案处置工作。正对上级纪检监察组织于2019年5月底移交问题线索开展初核工作。

二是开展“四风”隐形变异专项治理。按照市国资委党委部署的“5+4”专项治理要求，出台《关于违规投资等4个专项治理“回头看”和违规选人用人等3个专项治理的工作方案》，以违规发放福利、违规收送红包礼金、违规公款旅游等为重点，在全行开展“四风”隐形变异专项治理。按时间节点要求，目前该项工作正处于自查阶段，下一步将结合自查和检查情况，对发现的问题严肃处理。

三是持续开展宣传教育。在全行开展讲一次专题党课、撰写一篇心得体会等“六个一”活动，强化《中国共产党纪律处分条例》学习教育，统一编写测试题库，于2019年5月在全行党员中全覆盖开展测试。组织学习违反中央八项规定精神的典型案例通报17期，发送廉洁提醒短信1200余条。编发作风建设暨廉洁从业提醒和《廉洁从业之窗》3期，进一步明晰“红线”和底线；发布《重庆银行员工四十条禁令》，并将员工学习情况纳入内控评价。按照“不忘初心、牢记使命”主题教育安排，开展革命传统教育活动，重温“狱中八条”、红岩故事，引导党员补足精神之“钙”、把稳思想之“舵”。组织全行中层以上经营管理人员和重点岗位员工310余人集中观看警示教育片《警钟长鸣》，行领导带领中层经营管理人员150余人到市廉政教育基地开展现场警示教育活动。开展扶贫领域“以案四说”警示教育103场次，受教育员工1937人次。

四是发挥好考核“指挥棒”作用。在新出台的党建考核办法中进一步严格和细化落实中央八项规定精神的考核要求。

（五）全力推动全面从严治党“两个责任”落实

11.针对“党委履行主体责任不够到位”的问题

一是着力整改巡视组指出的具体问题，对涉责人员进行处理，做好善后，并及时向有关部门汇报情况。

二是加强党委对重大问题的把关纠偏。重庆银行党委进一步发挥“把方向、管大局、保落实”的作用，严格按照“三重一大”事项集体决策机制要求，落实“四步工作法”，完善党委依照规定讨论和决定企业重大事项的程序保证。2019年3月以来，党委会上会议案156项，其中决策和参与决策事项102项。探索建立了纠偏的正向流程，事前凡涉及法律事务、重大政策、重要机构设置等事项，须有合规部门法律审查意见，必要时征求监管部门意见。事中在公文起草、审核、印发等环节，对涉及“三重一大”事项的决策依据进行核实。事后定期开展“回头看”，在审计、内控合规等检查中，加入“三重一大”事项执行情况评价，及时发现问题，督促整改落实。组织开展了“三重一大”事项集体决策制度专题培训，举一反三对分支机构完善决策机制加强指导、提出要求。

三是对领导人员履职待遇进行全面清查。按照现行管理办法，对2016年以来领导人员业务支出情况进行了全面自查，对发现的问题及时进行整改问责。

12.针对“纪委监督执纪存在宽松软”的问题

一是进一步充实监督工作力量。通过社会公开招聘，引进纪检监察专业员工2名，充实了工作力量。

二是加强培训，提升监督能力。及时组织总行纪检监察员工学习习近平总书记关于监察体制改革重要讲话精神，以及监察法、国家监察委员会管辖规定等，选派1名员工参加今年市纪委监委组织的“铁军”培训，选派2名员工参加驻市国资委纪检监察组组织的业务培训，提升监督执纪工作能力。

三是聚焦重点领域和关键岗位开展监督检查。制定了2019年度党风廉政建设重点任务和重点监督任务清单，对贷款业务、工程装修项目、大宗物资采购、政府贷款项目、团队经营绩效二次分配中的廉洁问题开展集中整治。围绕管党治党责任落实不力等7类违规违纪行为主动开展督导。下一步，将根据整治和督导情况，坚持问题导向，分类施策、依规处理。

四是形成监督合力。深化协同监督机制季度例会制度，发挥好总行经济责任审计报告审理委员会作用，有效形成监督合力。目前正对上述渠道发现的问题线索开展初核。

五是对行内经营管理问责进行排查，严格依规依纪处置。正在对行内问责情况进行全面研判，对其中涉嫌严重违纪的，及时启动初核工作。出台监管“灰名单”报送制度，及时向重庆银保监局报送“灰名单”。

六是强化问题线索处置。精准运用监督执纪“四种形态”，强化问题线索处置，对于巡视移交问题线索，按规定逐件向上级纪检监察组织报告处置情况。今年以来，已党纪立案1件，处分1人、追究领导责任2人。

（六）坚决防范经营管理重点领域和关键环节风险衍变为廉洁风险

13.针对“贷款授信和贷后管理不够规范，存在较大廉洁风险”的问题

一是妥善处置有关问题授信。在化解授信风险的同时，对相关违规问题，主动引入有权机关进行调查处理。

二是进一步加强贷前、贷中、贷后管理。（1）贷前管理方面：及时完善出台了授信政策指引，从行业、产品、客户、区域、渠道交易对手和风险缓释六个维度明确授信资产配置策略，明确回答“做什么、如何做、不能做”等问题，严格把关授信准入条件，坚决杜绝向不符合融资条件的企业授信。2019年1月至5月，总行审核贷款共退件或否决共126笔。开展授信政策、财务法律、行业产业等专题培训16次，提升员工的政策业务能力。持续优化相关制度，出台《集团客户管理办法》，进一步防范授信风险。（2）贷中管理方面：构建组织架构、授信流程、议事规则“三个统一”的评审体系。出台了《分支机构公司类授信集体审议议事规则》《直属支行专职审查人管理办法（试行）》，加强统一授信管理，深入推动评审业务标准化、精细化、规范化运作。（3）贷后管理方面：推动风险管控体系智能化。引入内外部大数据建立“智能风控引擎”，着力实现贷后信息自动获取、信贷作业全流程无纸化。相关系统完成需求设计，正在进行系统研发。

三是优化问题授信化解流程。出台了《重庆银行授信风险化解管理办法》《问题授信化解领导小组议事规则》，结合本行实际情况和外部环境，明确了授信风险转化的渠道、方式，进一步规范了授信风险化解流程。

四是改革呆账核销管理。（1）改革管理架构，已将原条线管理部门负责的不良贷款清收管理及核销等工作统一由新成立的资产保全部负责，同步梳理归集了核销台账。目前正在全行开展已核销项目诉讼、问责情况的自查工作。（2）加强核销贷款账销案存的实质管理，落实专人监测诉讼时效，2019年以来无超过诉讼时效的情况发生。分支机构落实了专人全程跟进核销贷款的清收处置，并取得一定的清收成效。严格落实呆账核销线上申报和预审的运用，完成对线上呆账核销系统的优化，提高申报、审核及账务处理工作效率和准确度。（3）对核销资产持续加大现金清收、诉讼清收力度，运用公开拍卖平台合规处置账销案存资产。4月下旬，通过淘宝网公开处置一宗账销案存资产，成交金额190万元，相比法院裁定金额溢价93.52万元。（5）完善管理机制。正在对《呆账核销管理办法》进行修订，强化对核销的尽职调查和核销审查。组织呆账核销人员进行了集中培训，提升员工专业素质。健全责任追究机制，严格按照《问责管理办法》《员工违规行为处理实施办法》的要求，对相关违规违纪人员进行严肃问责。今年已问责29人。

14.针对“物资和服务集中采购存在较大廉洁风险”的问题

一是全面排查单一来源采购项目。对2013年8月至2018年10月期间发生的87个单一来源采购项目进行了全面排查，已核实其唯一性。

二是严把单一来源采购关。组织开展了采购方式专题培训，提升全行对采购方式适用情形的理解，重点强调严格把控单一来源采购方式。公开征集确定了三家专业咨询公司为100万元以上的单一来源科技采购项目提供论证服务。修订整合了《重庆银行采购管理办法》，对单一来源采购作出更加严格的规定。2018年10月以来，同口径单一来源采购项目占集中采购总金额占比下降了7.36个百分点。

三是严把采购项目支付关。对26个结算金额高于中标金额的采购项目进行了逐一核实，均符合财务相关规定。出台了《重庆银行财务资金使用管理办法》，进一步加强了付款审核力度。工程项目结算严格按《重庆银行工程竣工结算管理办法》审核，确有结算价超过中标价的，根据单项工程审核结果和规定流程审批后进行结算支付。在采购项目支付阶段，将支付金额严格控制在中标金额和采购委审批同意的采购金额范围内。进一步提高采购预算准确度，避免实际采购结果与预算差异过大。已对今年以来拟提交采购委审议的130个采购项目预算进行了再次复核，无违反制度情况。

三、持续深化巡视整改，推动全面从严治党向纵深发展

截至6月末，重庆银行根据市委巡视组反馈的6个方面14项问题提出的91项整改任务，已完成90项，1项正在持续推进。下一步，重庆银行党委将在巩固前阶段整改成果的基础上，坚持举一反三、抓常抓长、标本兼治，对已完成整改的事项，着力建立健全长效机制，坚决防止问题反弹、回潮。紧盯持续整改事项不放松，持之以恒、一抓到底、务求实效，切实把整改成果转化为坚持党的领导、加强党的建设、全面从严治党的成果，努力做好各项工作，不断推进全行高质量发展。

（一）切实加强党的全面领导。持续深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想，认真贯彻落实习近平总书记关于巡视工作重要论述、视察重庆重要讲话精神。坚持党的全面领导，严格按照“三重一大”事项集体决策机制的要求，严格执行“四步工作法”，加强党对意识形态工作的领导，牢牢掌握意识形态工作领导权、主动权、话语权。

（二）扎实践行新时期党的组织路线。干部队伍建设更加强调政治标准，更加突出能力标准，更加注重程序规范。严格执行党中央关于基层党组织设置等有关规定，结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，不断增强基层党组织的政治领导力、思想引领力、群众组织力、社会号召力，强化战斗堡垒作用。严格落实基层党建考核，提高党务工作者综合素质，全面提升党建工作规范化、科学化水平。

（三）着力提升风险防控能力。严格执行相关制度，不断优化信贷全流程管理，严把授信准入关，构建统一、标准的评审管理体系，做细做实贷后检查；完善问题授信集中管理机制，推动风险实质性化解取得更大成效；进一步优化采购管理办法，规范采购流程，从严把关采购方式，加强专业评估，提高预算准确度，严审项目结算和资金支付。严格执行重点岗位轮岗制度、重点环节交叉检查，强化内部审计、内控评价、督导督查结果运用。完善责任追究机制，对尽职履责不到位、违规违纪人员进行严肃问责。

（四）从严落实管党治党责任。层层压实管党治党责任，督促各基层党组织切实履行主体责任，党组织书记认真履行第一责任人职责，其他班子成员严格落实“一岗双责”。强化党建工作考核及问责，进一步加强党建与经营管理“双目标”管理，考核结果一体运用，严格落实基层党组织书记履行全面从严治党责任约谈制度。坚持每年组织基层党组织书记开展集中述职评议。将落实全面从严治党责任作为重要督导内容，加强对基层党组织的日常督导和专项督导。对落实全面从严治党责任不力或出现重大问题的党组织和党员干部，依法依规严肃问责。

（五）坚持把纪律和规矩挺在前面。按照市纪委监委的工作安排，大力支持配合全行纪检监察体制改革，为驻行纪检监察组履职创造良好条件。始终保持高压态势，形成不敢腐的震慑，坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持重遏制、强高压、长震慑，紧盯重点领域、重点部门和关键环节，严肃查处违纪违法行为。建立完善长效机制，扎牢不能腐的笼子，进一步健全和完善廉洁风险易发多发领域的监督管理制度，建立健全权力运行制约和监督机制。切实加强党风廉政警示教育，增强不想腐的自觉。常态化制度化开展“以案四说”警示教育，不断强化员工法纪意识和思想自觉。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：023—63367191，63367358；邮政信箱：重庆市江北区江北城永平门街6号—重庆银行党委巡视整改工作领导小组办公室，邮编：400024。

中共重庆银行股份有限公司委员会

2019年7月5日